Entenda mais sobre esse recurso
Quando abordamos a estrutura da API cadastro, é essencial compreender a abrangência desse processo. O termo API Cadastro pode parecer simples à primeira vista, mas, na realidade, abrange uma complexa estrutura que engloba onboarding, validação de dados, e integração com uma estrutura de compliance integrada. Isso inclui validações, esteira reputacional, análise de antecedentes e toda a estrutura necessária para compliance.
Além disso, há a integração com a análise de score para determinar se a aprovação será automática ou exigirá uma intervenção manual.
Na prática, o cliente fornece suas informações à corretora para a abertura de conta. A corretora realiza as validações reputacionais e de compliance, iniciando o processo de criação de conta, que envolve diversas integrações.
O processo de criação de conta resume-se a reunir informações cadastrais, validar o compliance e aceitar a conta, integrando o cliente a vários sistemas, como SINACOR e/ou Sincad.
Isso inclui integrações com sistemas legados, sistemas internos da corretora, plataforma de negociação, sistema de conta corrente, sistema de caixa, tesouraria e todos os sistemas relevantes para os processos da corretora.
Portanto, após a abertura da conta, o backoffice dedica-se à integração do cadastro em diversos sistemas. Quanto mais rápida essa integração, melhor.
Em resumo, um sistema de cadastro envolve receber informações, validar a consistência dos dados, realizar análise de compliance e veracidade das informações. Em seguida, o sistema trata da integração da conta em vários sistemas, enquanto as operações do backoffice validam o processo e extraem dados do cadastro com diferentes níveis de filtro, como cadastros vencidos, bloqueados, necessidade de renovação, comportamento específico, data de abertura, perfil, margem de renda, entre outros.
Dentre suas funcionalidades, estão:
- Consulta de dados pessoais do cliente
- Validação de clientes
- Matriz de risco
- Tramitação de termos e assinaturas
- Arquivamento de arquivos
- Soluções de autenticação e reset senha
- Gestão de contas
Para que uma requisição seja feita, é necessário que o usuário se autentique previamente à plataforma. Para maiores informações sobre como se autenticar, acesse os menus a seguir:
Como obter suas credenciais de acesso
Fluxo de Cadastro
Fluxo de Validação
Informações importantes
Após solicitar as credenciais de acesso, você receberá os dados de usuário e senha. Caso você ainda não tenha solicitado suas credenciais, entre em contato com o nosso time de especialistas pelo e-mail [email protected] ou ligue para o telefone (34) 3239-0000.
Para obter mais informações sobre este serviço, acesse a página de autenticação.